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京北方2021年年度董事会经营评述
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  公司需遵守《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第3号——行业信息披露》中软件与信息技术服务业的披露要求公司是金融科技驱动的金融IT综合服务提供商,所属行业为软件和信息技术服务业。

  数字经济是效率提升和经济结构优化的重要推动力,已上升至前所未有的战略地位。2022年1月12日,国务院印发《“十四五”数字经济发展规划》提出,我国数字经济核心产业增加值占GDP的比重,将由2020年的7。8%增加到2025年的10%。软件是新一代信息技术的灵魂,是数字经济发展的基础,“十四五”期间软件和信息技术服务业迎来新的发展机遇,规模将由2020年的8。16万亿增加至2025年的14万亿,增长71。6%。

  2021年我国软件和信息技术服务业运行态势良好。工业和信息化部发布的《2021年软件和信息技术服务业统计公报》显示,2021年软件业务收入保持较快增长,累计完成收入94,994亿元,同比增长17。7%,两年复合增长率为15。5%;盈利能力稳步提升,实现利润总额11,875亿元,同比增长7。6%,两年复合增长率为7。7%。其中,信息技术服务收入增速领先,实现收入60,312亿元,同比增长20。0%,高出全行业水平2。3个百分点,占全行业收入比重为63。5%;软件产品收入24,433亿元,同比增长12。3%。

  《“十四五”数字经济发展规划》对加快金融业数字化转型提出了明确要求:合理推动大数据、人工智能、区块链等技术在银行、证券、保险等领域的深化应用,发展智能支付、智点、数字化融资等新模式,稳妥推进数字人民币研发,有序开展可控试点。2022年初,中国银保监会印发了《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》,要求银行业保险业要深化金融供给侧结构性改革,以数字化转型推动银行业和保险业高质量发展,构建适应现代经济发展的数字金融新格局,到2025年,银行业保险业数字化转型要取得明显成效。数字化转型是金融机构提供“个性化、差异化、定制化产品”、增强服务开发能力、提高金融服务质量和效率的必由之路。中国人民银行印发《金融科技发展规划(2022-2025年)》,明确了金融数字化转型的总体思路、发展目标、重点任务和实施保障,提出力争到2025年实现整体水平与核心竞争力的跨越式提升。

  在金融机构数字化转型如火如荼开展的同时,金融信创也在紧锣密鼓的实施。2021年10月20日,人民银行办公厅、中央网信办秘书局、工业和信息化部办公厅、银保监会办公厅、证监会办公厅联合发布《关于规范金融业开源技术应用与发展的意见》,指出要探索自主开源生态,重点在操作系统、数据库、中间件等基础软件领域和云计算、大数据、人工智能、区块链等新兴技术领域加快生态建设,利用开源模式加速推动信息技术创新发展。

  数字化转型叠加金融信创,是金融科技在“十四五”时期持续发展的核心驱动因素。IDC预测银行IT解决方案市场2021年到2025年的年均复合增长率为14。64%。国有六大行是银行业数字化转型和金融信创的先锋。从国有六大行年报披露数据分析,2020年国有六大行信息科技投入同比增长35。39%,2021年投入总量达1,074。93亿元,同比增长10。77%;国有六大行近两年信息科技投入复合增速为22。46%。8家股份制银行(中信银行、光大银行、招商银行、民生银行、平安银行、兴业银行、渤海银行、恒丰银行)年报显示,2021年信息科技投入总量为479。24亿元,同比增长17。02%。

  目前,我国已在多个城市开展数字人民币试点工作,涉及公共事业、餐饮服务、交通出行、购物和政务等各个方面,应用场景日益丰富,交易规模稳步提升。中国人民银行数据显示,截至2021年12月31日,数字人民币试点场景已超过808。51万个,累计开立个人钱包2。61亿个,交易金额875。65亿元。2022年1月6日,国务院办公厅发布《要素市场化配置综合改革试点总体方案》,支持在零售交易、生活缴费、政务服务等场景试点使用数字人民币,《金融标准化“十四五”发展规划》提出“稳妥推进法定数字货币标准研制”。展望后续,凭借法偿性、小额匿名、大额可溯、可离线交易等优势,将有更多用户开通和使用数字人民币钱包,数字人民币应用场景将更加丰富,从原先小额零售的试点,逐步延伸至大额支付、跨境支付等领域。长远来看,数字人民币将推动整个金融基础设施的重构升级,助力数字经济高质量发展。

  公司主要向以银行为主的金融机构提供信息技术服务和业务流程外包服务。基于业务发展和管理需要,公司将原有产品线、信息技术服务。

  公司将原有的软件产品与解决方案、软件开发与测试、IT运维与支持三条产品线整合为软件产品及解决方案、软件及数字化转型服务、IT基础设施服务三条产品线。

  软件产品及解决方案是公司自主研发的软件产品和解决方案的定制化实施和交付。公司凭借全方位的国有大型商业银行服务经验,及对大数据、人工智能、云计算、区块链、隐私计算等技术的持续研发,形成了集中运营系统、资产管理系统、电子档案及内容管理系统、全流程信贷系统、供应链金融系统、运营风险监控系统、云测试管理平台等优势软件产品与解决方案。

  软件及数字化转型服务是基于客户数字化转型需求而实施的软件开发和软件测试服务。软件开发服务是基于客户需求提供的开发新软件产品或升级原有软件产品功能的服务,包括:需求分析、系统设计、程序编码、系统测试、项目管理等过程。软件测试服务是通过专业的测试工作验证已开发软件的质量、发现问题并查出漏洞的服务。

  公司将原有的客户服务及数字化营销、数据处理及综合、现金处理及驻点营销三条产品线整合为客户服务及数字化营销、数据处理及业务处理两条产品线。

  数据处理及业务处理包括档案类数据处理、后台类数据处理、现金类业务、大堂副理业务以及财务共享等服务。

  公司业务规模大、覆盖面广、服务产品类型多,在客户资源、综合服务能力、研发创新、人才储备及资质等方面形成了较强的竞争优势。

  公司创立以来,一直深耕金融科技行业,经过多年的发展,积累了一批以银行业为主,涉及保险、证券、信托、基金、资产管理公司等金融机构的客户。公司实现了国有六大行、十二家股份制商业银行的全覆盖,国有六大行和股份制商业银行是公司核心客户,众多的中小商业银行、非银行金融机构及非金融机构客户是公司未来持续发展的重要储备,是业务增长的重要动力,广泛的客户资源为公司可持续发展奠定了坚实基础。

  多年来,公司深耕金融行业,在信息技术服务板块和业务流程外包板块各有30多个产品,且两大板块相互支持,全国招聘外围协同发展,深度融合,客户高度一致,形成了相对完整的服务供应链。公司在信息技术板块拥有核心技术产品并将该软件产品应用于银行业务运营的部分环节,实质上参与了银行的业务流程再造,使业务流程外包服务IT化。如公司数据处理业务应用了自主研发的图像处理、模式识别、RPA、机器学习等软件和技术,客户服务和数字化营销应用了呼叫系统、大数据、人工智能等软件和技术。IT产品在业务流程外包业务中的应用不仅提高了交付效率、降低了交付成本,也提高了竞争门槛,使公司与银行客户相互之间形成较强的业务粘性。公司凭借业务流程外包业务开拓的客户,在信息技术服务领域可以共享,反之亦然。多年业务流程外包业务的深度参与,对公司理解客户业务逻辑,在软件开发时能够准确把握客户需求起到至关重要的作用。凭借极强的综合服务能力,公司连续两年入选中国电子信息行业联合会发布的“软件和信息技术服务竞争力百强企业”榜单,连续六年入选北京软件和信息服务业协会发布的“北京软件和信息服务业综合实力百强企业”榜单。

  京北方作为领先的金融科技服务提供商,在新一轮政策机遇和科技进步的持续推动下,踏浪而行、积极布局,持续加大在大数据、云计算、人工智能、区块链、隐私计算等领域的研发投入。公司设有博士后工作站,专注于行业前沿技术研究,以及高新技术在公司产品中的应用推广。公司自2015年起每年均举办“创新大赛”,聚焦金融行业创新热点,结合实际应用场景选拨出有市场前景、契合公司技术和资源优势的前沿产品和解决方案,作为公司研发投入的方向。近三年,公司研发投入复合增长率为53。03%,累计新申请专利10项,获得专利授权6项,新增软件著作权62项。截至2021年末,公司拥有专利25项、软件著作权146项。公司凭借创新实力连续三年入选北京市工商联发布“北京民营企业科技创新百强”。

  公司核心管理团队从业多年,具有丰富的行业经验,对于行业发展以及客户需求有较为深刻的理解,能够适时把握行业机会拓展业务。公司长期以来高度重视技术人才的储备,目前已培养了一支融合了IT技术、金融业务知识及行业管理经验的研发及技术人才队伍,保障了实施项目的管理水平、效率和实施效果。

  公司已拥有一系列核心资质,设有北京市企业技术中心、企业博士后工作站。拥有成熟可靠的管理和开发流程,顺利通过CMMI-DEV5评估、TMMi3级评估、ITSS2级评估、ISO9001质量管理体系认证、ISO27001信息安全管理体系认证、ISO20000信息技术服务管理体系认证、ISO22301业务连续性管理体系认证、ISO14001环境管理体系认证、ISO45001职业健康安全管理体系认证、4PS联络中心国际标准管理体系认证,并获得跨地区增值电信业务许可证。具备高质量的全时全国服务交付、IT信息风险管控及信息技术连续性服务管理能力。

  公司业务及服务中心遍布全国,业务规模和区域覆盖位居行业前列。公司总部位于北京,在全国设有八大销售区域,在超过30个中心城市设有分支机构及办事处,公司业务已覆盖全国31个省(自治区、直辖市),形成了全国性的客户服务体系。全覆盖的战略布局为公司业务拓展和服务质量提升奠定了坚实基础。领先的规模优势使公司可以快速、高效、优质地为客户提供服务。较强的本地化服务能力,既有利于公司维护已有客户服务的稳定,又有利于区域性客户业务的开拓。全国招聘外围

  2021年,公司把握金融科技发展机遇,持续进行业务结构转型,大力发展高附加值业务,加大研发投入,全国招聘外围储备中高端技术人员,产品种类不断丰富,战略转型成效显著,核心竞争力进一步增强。

  数字化转型、金融信创是金融IT行业持续增长的核心驱动因素,数字人民币的持续推广也是重要的助力,预计到2025年金融科技投入都将持续放量。公司作为数字化转型的先行者,深耕金融科技领域十余年,与客户共同成长,经历了我国金融业从电子化、信息化到数字化发展的全过程。在金融业数字化转型新时期,公司把握发展机遇,全方位助力客户产品及服务向数字化、移动化、智能化方向转型,并大力发展高附加值业务,业务结构继续优化。2021年公司实现营业收入30。54亿元,同比增长33。22%。信息技术服务业务高速增长,实现营业收入18。26亿元,同比增长47。59%,占公司总收入的比重由去年同期的53。96%提升至59。78%;其中软件产品及解决方案实现收入4。92亿元,同比增长76。64%,占公司营收的比重达16。12%。业务流程外包业务保持稳健增长,实现营业收入12。28亿元,同比增长16。39%;其中客户服务及数字化营销产品线)客户开拓硕果累累,客户布局持续优化。

  多年来,银行业是公司服务的最主要客户群体,2021年度来自银行业的收入占公司总收入的88。56%。根据有关研究机构报告显示,国有大型商业银行IT投入占银行业IT总投入约45%左右,股份制商业银行IT投入约占25%左右,中小银行IT投入约30%左右。国有大型商业银行和股份制商业银行一直是公司的核心客户。2021年,凭借丰富的案例、综合服务优势、以及对行业需求的深刻理解,公司在三家国有大型商业银行信息科技供应商入围招标中再次中标,突破了最后一家全国性股份制商业银行,实现了国有六大行和十二家股份制商业银行的全覆盖,来自以上18家银行的收入占公司总收入的79。22%。其中,来自国有六大行的收入同比增长30。87%,占公司总收入的63。93%;来自十二家股份制商业银行的收入同比增长35。34%,占公司总收入的15。29%。

  公司继续凭借在大型商业银行积累的产品和服务优势、对行业的深刻理解和洞见,大力拓展中小银行、非银金融、非金融机构客户,取得了显著成效,2021年新增法人客户63家。其中,中小银行客户20家,非银金融客户21家,非金融机构客户21家。来自中小银行的收入同比增长34。53%,占公司总收入的7。32%;来自非银金融机构、非金融机构的收入占比均超过了5%。

  公司上市后的发展战略是“资本聚集人才,人才驱动技术,技术驱动创新,创新驱动发展”,近几年公司持续加大研发投入。2021年公司研发费用为2。81亿元,占收入的比重为9。20%,同比增长45。69%。公司研发投入主要集中在两个维度,一是对人工智能、区块链、云计算、隐私计算和大数据等通用技术的研发及其应用场景的实验,二是创新产品和解决方案的梳理及落地实施,如云测试管理平台、资产管理系统、基于区块链的供应链金融系统、数字人民币接入和结算系统等。

  公司云测试管理平台是一款通用型产品,已有近二十个项目成功落地,公司正在稳步推进面向非金融行业的公有云版本,探索订阅式模式,布局跨越式发展新路径。

  在数字人民币领域,公司介入时间早、合作范围广,在核心系统外围渠道、互联互通、数字钱包应用、第三方支付、核心账簿、核算管理、运营管理等多个方面积累了丰富的经验,具备全链路建设能力。公司在数字货币领域形成了完整的解决方案,即数字人民币统一接入和结算系统以及数字人民币智能合约平台。数字人民币统一接入和结算系统依托各银行API服务体系,为尚未取得数字人民币运营机构资格的其他同业商业银行、其他金融机构和非金融支付机构,提供快速与运营商对接服务。智能合约平台为个人和对公钱包产品快速接入合约支付场景提供整套合约配置、运营、验证、存储等业务基础服务。公司多年来持续加大的研发投入也陆续转化为知识产权,2021年度新增5项发明专利授权,新增软件著作权28项。

  公司主要向以银行为主的金融机构提供信息技术服务和业务流程外包,需要大量的专业人员来完成。项目人员结构呈金字塔模式,通过核心人员带动骨干人员、普通技术人员具体实施项目。2021年度公司人员数量也进一步增长。信息技术服务板块人数从2020年末的6,900人增至2021年末的8,472人,同比增长22。78%。

  2021年伴随着全行业数字化转型带来的澎湃需求,IT行业内人才需求空前旺盛,这为公司招聘人员特别是中高端技术人员带来一定的成本提升。工业和信息化部《2021年软件和信息技术服务业统计公报》显示,2021年我国软件业从业人员平均人数同比增长7。4%,工资总额同比增长15。0%,工资增幅远超人数增幅。软件和信息服务业收入、利润增速分别为17。7%、7。6%,收入增速快于利润增速。2020年年末,公司信息技术服务板块已签约合同额34。46亿,部分合同周期两到三年,基于在手订单情况以及对行业持续稳定发展的坚定信心,2021年公司为满足客户需求、扩大市场份额,提高了人均薪酬,加大了人才招聘力度。公司2021年度营业成本同比上升41。31%,超过了营业收入增长幅度,净利润较以前年度有所下降。2021年年末,公司信息技术服务板块已签约合同额45。22亿,同比增长31。24%,为公司未来的业务发展奠定了坚实基础。公司将通过提高产品化程度、业务结构转型、人均能效提升来提高毛利率,使得收入增长与利润增长相匹配。

  (一)未来公司发展战略公司的发展战略是以资本聚集人才、以人才驱动技术、以技术驱动创新、以创新驱动发展。未来,公司将通过内生式持续高速增长和外延式扩张相结合的方式继续做大做强。

  公司将持续加大在大数据、云计算、人工智能、区块链、隐私计算等领域的研发投入,推出更多的软件产品和解决方案。不断迭代优化集中作业平台、智慧运营系统、资产管理系统、电子档案平台、内容管理平台、基于区块链的供应链金融服务平台、运营风险监控系统、云测试管理平台等优势产品和解决方案,继续提高其市场竞争力。不断迭代优化OCR识别、影像平台、呼叫系统等业务运营相关技术及系统,提高业务流程外包业务的产品化程度,依靠技术革新持续提高业务流程外包业务的人均能效,巩固并扩大公司在这一业务领域的优势竞争地位。

  重点发展信息技术服务业务和高附加值业务流程外包业务,提高公司盈利能力。公司未来的业务重心是信息技术服务业务和毛利较高的客户服务及数字化营销业务,并通过不断提高产品化程度来持续提高两个业务板块的盈利能力。

  国有大型商业银行、股份制商业银行是公司发展的基石,公司将继续巩固和扩大国有大型商业银行及股份制商业银行的合作范围和规模;同时,基于国有大行的服务经验,持续抽象、提炼解决方案和服务产品,大力拓展中小银行业务,在新一轮银行业IT投资热潮中抢占更多的市场份额。公司还将凭借优势信息技术服务、业务流程外包产品和解决方案,积极响应保险、证券、信托、基金、租赁、理财、资产管理等非银行金融客户的服务需求,拓展泛金融领域客户。在非金融领域,公司将通过产品创新、定制化实施、并购重组等方式进军央企等客户领域,开拓新的市场空间。

  在金融信创和数字化转型双重因素推动下,包括数字人民币未来大范围推广,我们认为未来3-5年行业需求还会持续放量。公司将积极把握行业高增需求,努力实现营收、净利润高质量增长。从传统IT服务向软件产品和解决方案转型,努力打造第二增长曲线。持续打磨产品,未来实现通用产品上云,培育第三增长曲线。

  公司来自国有六大行的营业收入占比较高,原因主要有以下三点:一是国有大型商业银行分支机构众多,区域分布广;二是国有大型商业银行不仅在信息技术服务方面的投入持续增大,而且其业务流程外包需求规模庞大;三是公司可提供的服务品种和入围资质多、规模大、响应能力强,满足国有大型商业银行的多种需求。

  应对措施:公司将继续巩固并扩大与国有六大行及股份制商业银行的合作范围和规模,在此基础上,充分挖掘城市商业银行、农村商业银行、民营银行等中小银行的市场空间。另一方面,利用公司技术优势、业务优势、人才优势和规模优势,通过产品创新、产业并购等方式,大力拓展非银行金融、泛金融、全国大圈招聘非金融领域业务,逐渐向央企等客户渗透,抢占新的盈利增长点,提高抗风险能力和持续盈利能力。

  公司主要围绕银行开展服务,业务量的变化与银行业务量的波动息息相关。受春节节假日时间较长的影响,银行第一季度业务量通常较少,公司业务量随之降低;而第四季度银行业务量通常规模较大,需求增多,公司业务量随之增加。在结算回款方面,公司部分信息技术服务业务按项目实施节点收费,且信息技术服务业务产生的收入占公司总收入比重不断增大,因此公司应收账款规模扩大、账期拉长。另外,银行等金融机构通常年底前集中向供应商付款,因此公司年底回款金额大。公司业务量和结算回款不均衡的特点导致公司财务状况和经营成果在同一年度各月之间呈现一定的波动。

  应对措施:公司将根据历年经营情况对各月度资金使用情况进行预计,与各大银行建立良好关系,多种融资渠道和信贷手段相结合,合理调度资金使用。

  公司主要依托大量专业人才为客户和公司创造价值。无论是信息技术服务还是业务流程外包服务,在项目的启动、日常运营交付环节均需要大量的员工。尤其是大项目的启动,在短时间内需要更多满足要求的员工。同时,项目稳定运营期因员工流失还需要不断补充人员。另外,由于项目分布于全国各地,各地项目的差异性导致对员工的技术和知识要求各不相同,这就需要公司总部与区域人力资源的有效协同。随着市场竞争的加剧、人力资源的争夺、员工职业规划调整、客户对员工素质要求的不断提升,公司存在因人力资源不足无法满足经营业务发展需求的风险。公司为保证最终向客户交付令其满意的结果,需要提供富有竞争力的薪资水平,公司提供的薪资不低于同行业平均水平。全国外围招聘网伴随各行业数字化转型的推进,对IT人才的争夺日益激烈。公司为抢占和扩大市场份额,提升人员储备,为后续发展积蓄力量,加大了招聘力度,提高了员工薪酬待遇,且新招聘的员工生产力尚未完全释放,阶段性人力成本提升较快。

  应对措施:公司目前已培养一支融合IT技术、金融业务知识及行业管理经验的复合型人才队伍,并拥有大量熟悉银行业务流程且具备专业技能的人员,能够及时有效地满足客户各种服务需求。公司倡导“客户满意、员工支持、股东默契、价值链协同、社会认可”的企业文化,矩阵式管理体系有效运转,管理团队、核心技术骨干稳定。公司建立了完备的薪酬绩效等人力资源管理制度,选、用、育、留的全流程人才管理体系有效运转,人均收入不断提升。公司将进一步健全长效、常态化的激励机制,更好的吸引和留住优秀人才。公司大量扩招人员,系基于在手订单和对行业发展的判断,有利于公司持续稳健发展。

  公司募投项目系基于上市前的情况和需求而定。原计划购买办公楼实施的募投项目,受新冠疫情影响,办公楼供求状态、成交价格等均发生变化,选址计划受到一定影响。此外,随着公司业务规模高速增长,人员大幅增加,原有购买方案已无法满足项目实施需求。经公司多番搜寻和实地考察,仍未找到合适的地点。此外,综合考虑行业发展状况、研发技术水平及发展趋势、公司未来业务发展方向等因素,募投项目正常实施后仍可能存在固定资产及无形资产大幅增加、未能实现预期效益的风险。

  应对措施:除补充流动资金项目之外,公司其他三个募投项目中的房屋购置和场地装修尚未落地,“金融IT技术组件及解决方案的开发与升级建设项目”和“基于大数据云计算和机器学习的创新技术中心项目”根据项目需要进行了先期研发投入,“金融IT技术组件及解决方案的开发与升级建设项目”已取得一定进展并转化为公司收益。为应对高速增长的业务发展和人员办公需要,公司扩大了现有办公租赁面积,并将根据需要不断调整租赁规模。公司拟终止“金融后台服务基地建设项目和补充流动资金项目”并将节余募集资金永久补流。鉴于“金融IT技术组件及解决方案的开发与升级建设项目”和“基于大数据云计算和机器学习的创新技术中心项目”尚未确定具体实施地点,董事会已审批同意将上述两个项目达到预定可使用状态日期延期至2023年5月31日,同时扩大办公楼遴选区域,不再局限于中关村地区,在北京市多个区域筛选合适的办公楼或者考虑以其他方式实施募投项目,以期尽快确定项目实施地点,以保障募投项目顺利实施。

  近期的平均成本为26。24元,股价在成本下方运行。空头行情中,并且有加速下跌的趋势。该股资金方面呈流出状态,投资者请谨慎投资。该公司运营状况尚可,多数机构认为该股长期投资价值较高,投资者可加强关注。

  股东人数变化:一季报显示,公司股东人数比上期(2022-03-18)增长4312户,幅度14。63%?

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